Кредитное плече для новичка простыми словами

На рынке Forex ведется маржинальный трейдинг, трейдер работает не только с собственными, но и с заемными средствами. Кредитное плечо для новичка выглядит малопонятным термином, именно незнание того, на что оно влияет, становится причиной серьезных ошибок. Мы рекомендуем не совершать их, а потратить несколько минут на небольшой ликбез. Лучше разберетесь в том, как происходит торговля и формируется прибыль или убыток трейдера.

Что такое маржинальная торговля

На Форекс под маржой понимается залог, под который брокер выдает деньги в долг. Соответственно, маржинальная торговля – трейдинг с использованием заемных средств.

Под плечом, или левериджем (leverage) понимается соотношение денег трейдера и той суммы, которую ему одолжит брокер. Запись вида 1:100 означает, что вы работаете с плечом 1 к 100. То есть, имея депозит в $1000, трейдер торгует на сумму до $100000. Этот пример умозрительный, торговая стратегия предполагает манименеджмент и управление рисками. Входить на весь депозит сразу не стоит.

 

Встречается и другой формат записи. На сайте брокера может указываться значение первоначальной маржи. По AUDJPY маржа составляет 0,2% (как это указано на рисунке выше), что соответствует плечу 1 к 500.

Кредитное плечо простыми словами – это возможность торговать на сумму, большую, чем та, которой располагает трейдер. В отличие от банковских кредитов в случае с Форексом вы рискуете только своим депозитом, иное имущество не может быть залогом.

Откройте торговый счет и получите бонус 3000 рублей!

Принцип работы левериджа

Ключевое положение этой схемы звучит так – компания ни при каких условиях не теряет деньги. Брокер одалживает деньги, чтобы трейдер мог войти в рынок, но система исключает шанс потери денег брокером.

Разберем пример:

  • торговый депозит равен $5000, плечо используется 1 к 100, это стандартное кредитное плечо для новичка, большинство брокеров предлагают именно такой леверидж. Маржин колл (принудительное закрытие позиций) происходит при снижении суммы на торговом счете ниже 20% от задействованных в сделке средств;
  • заключается сделка на покупку объемом 1 лот, торговля ведется по USDCAD. В деньгах 1 лот эквивалентен $100000. Так как ведется маржинальная торговля, то в качестве залога в момент заключения сделки на счете замораживается $1000 (1/100 от объема сделки). Это не потеря, деньги не списываются, а лишь замораживаются как обеспечение кредита, выданного брокером;
  • предположим, по сделке нарастают потери. Для того, чтобы сработал маржин-колл, нужно, чтобы баланс депозита опустился до 20% от залога (в данном примере до $200). При стартовых условиях это произойдет, если против вас график пройдет 646,9 пунктов.

Теперь рассчитаем результаты к моменту закрытия по маржин коллу. В результате неудачной торговли позиция состоит из:

  • одолженных $99000 за вычетом убытка в $4800, остается $94200;
  • залога в $1000.

Брокер потерять деньги не может:

  • он возвращает остаток от одолженных денег – $94200;
  • залог в $1000;
  • остаток средств с депозита трейдера, чтобы довести возврат до $99000, забрать остается $3800.

В итоге трейдер потерял большую часть депозита ($4800 из $5000). Брокер не потерял ничего.

 

Если в торговле использовать стопы и не входить половиной депозита в каждой сделке, риск подобного развития событий значительно снижается.

Рекомендации выбору левериджа

Из приведенного выше примера следует важный вывод – леверидж не определяет размер потерь напрямую. Стоимость пункта зависит только от размера лота и валютной пары, плечо же влияет на то, какую сумму нужно задействовать для открытия позиции (а также какое расстояние пройдет график прежде, чем позиция закроется принудительно).

На основе этого дадим следующие торговые рекомендации:

  • если в ТС используется мартингейл, или просто строите сетку, не работайте с большим плечом. Повысите гибкость торговли, депозит переживет просадку;
  • кредитное плечо для новичка подбирается без ограничений, если он понимает принцип работы левериджа.

Опасность большого плеча в том, что возникает соблазн войти в рынок большим лотом. Это с большой вероятностью приведет к сливу депозита даже на движении в 10-20 пунктов.

Заключение

На работу торговой стратегии кредитное плечо практически не влияет. От него зависит только то, каким будет залог по сделке. Чем больше леверидж, тем меньше залог, а значит, ваш депозит переживет большее движение в убыточном направлении.

Негативное влияние большого плеча преувеличено. Если опасность и есть, то она кроется скорее в психологии трейдера, т.к. есть соблазн увеличить рабочий лот. В остальном большое плечо безвредно.

 14 мая в 11:12

  Открой бесплатный демо-счет
  смотри все котировки в режиме онлайн
         и учись зарабатывать
                    При открытии счета - бонус 3000 рублей!

Открой Демо-счет и смотри все котировки онлайн! При открытии счета - бонус 3000 рублей!

Оценка статьи: Кредитное плече для новичка простыми словами5
  • 1,5
Оценили человек: 1

Комментарии посетителей:

  • Поясните один момент. Получается, что вообще не имеет значения с каким плечом торговать? То есть если я раньше торговал с плечом 1 к 100 и повышу его, например, до 1:500, то вообще ничего не изменится, и вообще какое кредитное плечо лучше для новичка?

    Ярослав

    07 октября 2019, 13:07 ·

    Комментарий полезен : 0
  • Здравствуйте. Изменится только залог, та сумма, которая блокируется на счете в момент входа в рынок. То есть до маржин колла графику нужно будет пройти в убыточном направлении немного большее расстояние по сравнению с плечом 1 к 100.
    Если работаете со стоп-лоссами и не нарушаете правила управления капиталом, то никакой разницы вы действительно не заметите. Еще раз напомним – цена пункта от плеча не зависит, крупное плечо не увеличивает торговые риски. Новички могут работать с любым плечом.

    Калита-Финанс

    08 октября 2019, 12:47 ·

    Комментарий полезен : 0
  • Почему тогда пишут, что большое кредитное плечо для новичка опасно и сливает депозит. У вас написано, что оно вообще не влияет на цену пункта, получается нет никакой разницы какое плечо устанавливать. Поясните этот момент, пожалуйста.

    Игорь

    04 ноября 2019, 11:50 ·

    Комментарий полезен : 0
  • – Здравствуйте. Плечо влияет на залог по сделке, так что на торговлю оно все же оказывает влияние. Но если вы работаете с рисками в 1-2% на сделку, то действительно не заметите разницы между плечом, например, 1 к 100 и 1 к 500.

    Что касается того, почему плечо называют большой опасностью для новичка, тут речь идет скорее о том, что начинающий трейдер из-за большого плеча может поддаться соблазну войти большим лотом. Залог по сделке небольшой, поэтому солидное плечо позволяет зайти с очень большим лотом, если манименеджмент нарушен, даже небольшое движение против вас может слить депозит. Если говорить простыми словами, кредитное плечо не повлияет на вашу торговлю при условии соблюдения правил рискменеджмента.

    Калита-Финанс

    05 ноября 2019, 13:49 ·

    Комментарий полезен : 0

При полном или частичном использовании материалов сайта www.kalita-finance.ru ссылка на "Калита-Финанс" как источник информации обязательна. Использование материалов в интернете должно сопровождаться гиперссылкой на сайт «Калита-Финанс». Автоматический импорт материалов и информации с сайта запрещен. По всем вопросам использования материалов сайта обращайтесь в отдел маркетинга и рекламы +7 (495) 788-77-06, либо пишите нам с помощью контактной формы. При полном или частичном использовании материалов сайта www.kalita-finance.ru ссылка на "Калита-Финанс" как источник информации обязательна. Использование материалов в интернете должно сопровождаться гиперссылкой на сайт «Калита-Финанс».

Уведомление о рисках:
Торговля на рынке Forex является высокорискованным способом инвестирования средств. Перед началом торговли Вам необходимо тщательно оценить все риски.
© 1999 - 2019 www.kalita-finance.ru Все права защищены.